Cont ESCROW

Beneficiari

Persoane fizice sau persoane juridice

Orice sumă

Moneda

MDL, EUR și USD

Este un depozit bancar, având ca destinație depozitarea unor sume de bani la bancă, depuse de către deponent, la dispoziția unui beneficiar, până la îndeplinirea unor condiții specificate într-un contract încheiat de bancă cu ambele părți, ca garanție a utilizării sumelor strict pentru destinația stabilită în respectivul angajament scris.

Tranzacții pentru care se poate utiliza un Cont ESCROW sunt următoarele, fără ca această enumerare să fie limitativă:

tranzacții imobiliare
vânzare – cumpărare mașini sau utilaje complexe
servicii de consultanță cu plată în baza unui comision de succes
transferul proprietății domeniilor web (nume de siteuri) sau a unor programe informatice complexe, etc.

Contractul de cont ESCROW

Contractul de cont ESCROW cuprinde condițiile și termenii de depunere, depozitare a sumelor în cont ESCROW și de distribuire a sumelor din acest cont, fiind încheiat între părțile semnatare:

Agent ESCROW – reprezentat de bancă
Deponent de fonduri – partea responsabilă de depunere a banilor în contul ESCROW
Beneficiar de fonduri – partea către care va fi transferată suma de bani depusă în cont ESCROW de către Deponent după îndeplinirea condițiilor contractuale

Comisioane

Sunt cuprinse în Tarifele și Comisioanele în vigoare în data operațiunii.

Acte necesare

Actele de identitate ale Deponentului și Beneficiarului, în cazul persoanelor fizice
Contract pe relația comercială/ de afaceri încheiat între Deponent în calitate de cumpărător și Beneficiar în calitate de vânzător
Cerere de angajare a băncii în calitate de Agent ESCROW conform formularului băncii
Contract de cont ESCROW oferit de bancă

Mecanism de derulare

Semnarea contractului de cont ESCROW
Deschiderea contului ESCROW
Depunerea banilor în cont ESCROW de către Deponent. Depozitarea sumei depuse până la îndeplinirea condițiilor agreate
Îndeplinirea condițiilor contractuale de către Beneficiar și efectuarea plății către Beneficiar
Închiderea contului ESCROW

Cont ESCROW pentru alocarea subvențiilor în avans acordate de Agenția de Intervenție și Plăti pentru Agricultură (AIPA)

Beneficiari

Persoane juridice IMM

Suma

Valoarea proiectului investițional

Moneda

MDL

Plata poate fi efectuată în valută străină către furnizorul din extern

Acte necesare

Contract de acordare a subvenției în avans semnat cu AIPA
Contract comercial încheiat cu furnizorul pentru realizarea proiectului investițional
Cerere de angajare a băncii în calitate de Agent ESCROW conform formularului băncii
Contract de cont ESCROW oferit de bancă.

Mecanism de derulare

Semnarea contractului de cont ESCROW
Deschiderea contului ESCROW
Depunerea mijloacelor proprii (contribuție) în cont ESCROW de către Beneficiar
Transferarea subvenției în tranșe în cont ESCROW de către AIPA
Efectuarea plății către furnizor conform notificării de plată primite de la AIPA
Închiderea contului ESCROW

Cont ESCROW pentru alocarea granturilor acordate de Unitatea Consolidată pentru Implementarea Programelor IFAD (UCIP IFAD)

Beneficiari

Persoane juridice IMM

Suma

Valoarea proiectului investițional

Moneda

MDL

Plata poate fi efectuată în valută străină către furnizorul din extern

Acte necesare

Contract de acordare a grantului semnat cu UCIP IFAD
Contract comercial încheiat cu furnizorul pentru realizarea proiectului investițional
Cerere de angajare a băncii în calitate de Agent ESCROW conform formularului băncii
Contract de cont ESCROW oferit de bancă

Mecanism de derulare

Semnarea contractului de cont ESCROW
Deschiderea contului ESCROW
Depunerea mijloacelor proprii (contribuție) în cont ESCROW de către Beneficiar
Transferarea grantului în cont ESCROW de către UCIP IFAD
Efectuarea plății către furnizor conform notificării de plată primite de la UCIP IFAD
Închiderea contului ESCROW