|
Денежные переводы производятся в соответствии с несложными процедурами и не требуют открытия валютного счета. Вы можете воспользоваться этой услугой, предъявив лишь удостоверение личности. В соответствии с "Регламентом о валютном регулировании на территории РМ" перевод денежных средств может осуществляться в следующих случаях: a) Перевод за рубеж на семейные расходы Единовременный перевод за рубеж на семейные расходы в сумме, не превышающей 1000 евро (или их эквивалент) в пользу любого физического лица (резидента или нерезидента) являющегося родителем, ребенком, мужем /женой, братом /сестрой, дедушкой /бабушкой, внуком /внучкой производится без представления документов, подтверждающих родственную связь. Единовременный перевод за рубеж на семейные расходы в сумме, превышающей 1000 евро (или их эквивалент), но не превышающей 10000 евро (или их эквивалента) производится при предъявлении в уполномоченный банк документов, подтверждающих родственную связь (свидетельство о рождении, свидетельство о браке, и т.д.). Единовременный перевод за рубеж на семейные расходы в сумме, превышающей 10000 евро (или их эквивалент) производится при предъявлении в уполномоченный банк документов, подтверждающих родственную связь, а также документов, подтверждающих необходимость осуществления платежа/перевода физическому лицу, в пользу которого производится перевод, и содержащих информацию о сумме платежа/перевода. b) Перевод в связи поселением на постоянное место жительства за рубежом Перевод за рубеж физическим лицом – резидентом, которое поселяется за рубежом на постоянное место жительства денежных средств, принадлежащих ему на правах собственности производится в соответствии с положениями Инструкции о перечислении/списании из/с Республики Молдова денежных средств некоторыми категориями физических лиц (утвержденной решением Административного совета Национального Банка Молдовы № 184 от 13.07.2006). c) Перевод в связи с кратковременным нахождением за рубежом Физическое лицо-резидент может осуществлять перевод за рубеж на свое имя денежных средств, предназначенных для текущих расходов данного лица в течение периода временного нахождения за рубежом. Данный единовременный перевод в сумме до 10000 евро (или их эквивалента) производится по предъявлению авторизованному банку документов, подтверждающих факт временного нахождения за рубежом (например, подтверждение от иностранного учебного заведения, медицинского учреждения, или с рабочего места за рубежом, и др.). Перевод в сумме, превышающей 10000 евро (или их эквивалент) производится по предъявлению уполномоченному банку документов, подтверждающих факт временного нахождения за рубежом, и документов подтверждающих необходимость осуществления платежа/перевода физическому лицу, в пользу которого производится перевод, и содержащих информацию о сумме платежа/перевода. d) Перевод в целях получения визы для обучения за рубежом Перевод за рубеж на имя физического лица – резидента, в целях получения последним учебной визы, производится при представлении в уполномоченный банк документа, подтверждающего прием соответствующего физического лица в учебное заведение, а также документа/справки, подтверждающих необходимость внесения на его счет за рубежом денежных средств для получения учебной визы (например, письма учебного заведения о приеме на обучение, документа /справки дипломатической миссии иностранного государства, указывающих необходимость внесения денежных средств на счет, открытый в иностранном банке, и т.д.). Данный перевод производится в пределах суммы, обозначенной в документе/справке, в котором/которой указывается необходимость внесения денежных средств на счет, открытый в иностранном банке. e) Другие платежи /переводы в пользу нерезидентов Физическое лицо – резидент имеет право осуществлять, при соблюдении положений действующего законодательства Республики Молдова, платежи/переводы в пользу нерезидентов при представлении в уполномоченный банк документов, подтверждающих необходимость осуществления данных платежей/переводов и содержащих информацию о сумме платежа/перевода. Сумма платежа/перевода не может превышать сумму, указанную в упомянутом документе. Данный документ должен быть выдан на имя физического лица – владельца счета /физического лица, которое будет совершать платеж /перечисление или на имя родителей, детей, супругов, братьев, сестер, бабушек/дедушек, внуков/внучек таковых (физические лица резиденты и нерезиденты). При осуществлении платежа/перевода на основании документа, которые выдан не на имя физического лица – владельца счета /физического лица, которое совершает платеж /перечисление, в уполномоченный банк должен быть представлен документ, который подтверждает родственную связь с лицом, для которого производится платеж/перевод. Если иное не предусмотрено нормативными актами Национального Банка Молдовы, без представления подтверждающих документов могут осуществляться платежи/единовременные переводы в пользу нерезидента в сумме, не превышающей 1000 евро (или их эквивалента). f) Другие платежи /переводы за рубеж в пользу резидентов Без представления подтверждающих документов может осуществляться единовременный перевод в форме пожертвования в пользу физического лица – резидента, находящегося за рубежом, в сумме, не превышающей 1000 евро (или их эквивалент). Без представления подтверждающих документов может осуществляться, в соответствии с действующим законодательством, единовременный перевод в форме пожертвования в пользу физического лица – резидента, находящегося за рубежом, в сумме, не превышающей 1000 евро (или их эквивалента) в пользу дипломатических миссий, консульств и других официальных представительств Республики Молдова, находящихся за рубежом и финансируемых за счет средств государственного бюджета. Данные переводы, превышающие названную сумму, а также платежи/переводы, не оговоренные в данном подпункте, могут осуществляться за рубеж физическими лицами – резидентами в пользу других резидентов, при представлении разрешений Национального Банка Молдовы авторизованному банку. Платежи/переводы производятся авторизованными банками при представлении физическим лицом документа, удостоверяющего личность, на основании письменного заявления, подписанного последним, в котором, помимо другой информации, указывается цель платежа/перевода, информация о получателе платежа/перевода (название, фамилия, имя, и др.) и то, что платеж/перевод не производится в рамках предпринимательской деятельности. Назначение платежа/перевода указывается развернуто (например, оплата за медицинское лечение, за обучение, за приобретение книг, безвозмездная помощь, семейные расходы, и т.д.), а в случае, если платеж/перевод производится на основании договора, счета или другого документа – указываются, также, номер и дата соответствующего документа. Документы, подтверждающие родственную связь и документы, удостоверяющие личность, представляются в оригинале и в виде копий. В случае, если документы, подтверждающие родственную связь, выданы уполномоченными органами других стран, и не могут быть представлены в оригинале, допускается предоставление данных документов, переданных по факсимильной линии связи (факс). В этом случае, на копии документа, полученной по факсу, клиент делает следующую надпись: “Заявляю, под собственную ответственность, что документ, полученный по факсу, соответствует оригиналу.”. Представленные документы возвращаются клиенту, а копии, заверенные ответственным лицом банка, остаются в уполномоченном банке. Свидетельства /уведомления /разрешения Национального Банка Молдовы, на основании которых производятся платежи/перечисления, предоставляются в авторизованный банк в оригинале. Если сумма денежных средств, которые должны быть перечислены, меньше суммы, указанной в разрешении Национального Банка Молдовы, ответственное лицо уполномоченного банка отмечает на обороте разрешения перечисляемую сумму, дату перечисления, название банка и заверяет эти записи своей подписью и печатью банка. Оригинал возвращается клиенту, а копия разрешения, заверенная ответственным лицом банка, с указанными записями на обороте, остается в уполномоченном банке.
|
